Понедельник, 25 мая 2020 16 +   Регистрация   Подписка на обновления  RSS  Обратная связь
13:50, 05 июня 2018

68% крипто-бирж и кошельков ЕС и США потенциально ненадежны


Аналитическая компания PAID Strategies опубликовала результаты исследования, проведенного среди криптовалютных бирж и кошельков. По заказу Mitek, мирового лидера в области решений по проверке цифровой идентификации, фирма изучала вопрос применения KYC (знай своего клиента) в пространстве цифровых активов.

Исследование «Кризис идентификации в криптовалютной сфере» показывает, что из 25 известных кошельков и трейдинговых площадок 68% разрешают пользователям торговать криптовалютой и фиатом без формальной идентификации. При этом в соответствии с пятой директивой ЕС по борьбе с отмыванием денег, крипто-биржи приравниваются к банковским счетам и требуют тщательной проверки личности.

Следовательно, более половины бирж не проверяют своих пользователей и не отслеживают подозрительные операции. Это значит, что платформы могут обслуживать клиентов, официально находящихся под санкциями, а также способствовать отмыванию средств. Помимо того, что они не соответствуют правительственным требованиям, такая политика может нанести ущерб репутации самих платформ.

Исследователи оценивают биржи и кошельки по нескольким критериям:

  • соответствию AMLD5;
  • возможности связаться с администрацией;
  • скорости и простоте регистрации и работы с сервисом.

Отчетная таблица выглядит таким образом:

Чтобы зарегистрироваться на биржах и кошельках, не выполняющих требования KYC, клиентам нужен только проверенный адрес электронной почты и номер мобильного телефона. Оба легко доступны без ID. Так, пользователи, находящиеся под санкциями или участвующие в незаконной деятельности, могут покупать, продавать криптовалюты и обменивать их на фиат.

 «Кошельки и биржи криптовалюты хотят пользоваться тем же доверием, что и традиционные финансовые учреждения. Но для этого им нужно преодолеть стереотипы, связанные с сомнительной репутацией крипто-активов, и действовать как «образцовые участники экономики», — сказал Джон Девлин, главный аналитик, PAID Strategies.

Как подытожил Калле Марсал, главный операционный директор Mitek, следование KYC не помешает пользователям при регистрации, если решение будет правильно организовано. В то же время «знай своего клиента» поможет биржам очистить репутацию в глазах регуляторов. Это поднимет весь крипто-сектор на новый уровень и приблизит момент принятия на законодательном уровне. После этого массовое пользовательское принятие будет только вопросом времени.

Источник: profitgid.ru
Telegram: Подписаться

0
Поделиться в соцсетях:

Об авторе: Dmitry Yoda

Помимо силы, мастер Йода очень увлекался блокчейном.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Нажимая кнопку [ОТПРАВИТЬ КОММЕНТАРИЙ], Вы соглашаетесь на сбор и обработку своих персональных данных и подтверждаете ознакомление с политикой конфиденциальности!!!

Мы в соцсетях:
О проекте
Реклама и сотрудничество
Обратная связь
Поддержать проект

© 2017-2020 RuHash#
Интернет-медиа о мире высоких технологий

Новости, исследования, интересные события в мире науки и высоких технологий.
Актуальные темы: искусственный интеллект, блокчейн, нанотехнологии, роботы, нейронные сети, квантовый мир.

Дизайн и поддержка: GoodwinPress.ru


Политика конфиденциальности

Материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.
Копирование и распространение материалов с сайта ruhash.com разрешено только с указанием активной ссылки на RuHash#
как на источник. Указание ссылки является обязательным при копировании материалов в социальные сети или печатные издания.

Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
Пароль не введен
captcha
Генерация пароля